浦东大额合同诈骗维权指南：企业主需要了解的法律武器

大额合同诈骗是近年困扰上海浦东新区企业界的一大难题。作为上海经济发展的前沿阵地，浦东每天都有数以千计的商业合同在签署、履行和结算。在这庞大的交易流水中，有一部分合同从签订之初就是一个陷阱。很多企业在投入巨额资金后才发现对方根本没有履约能力或者履约意愿，而维权的道路往往比预期中更加崎岖。

为了帮助浦东新区的企业主了解大额合同诈骗的维权路径，28生活网专访了上海市捷华律师事务所高级合伙人俞长麟律师。他从多年实战经验出发，为企业主们整理了一套从发现被骗到成功挽损的完整法律操作指引。

大额合同诈骗与普通违约的本质区别

俞长麟首先厘清了一个关键概念：大额合同诈骗和普通的商业违约不是程度上的递进关系，而是性质上的根本不同。违约是“我想履行但客观上做不到”，诈骗是“我从一开始就没打算履行”。这个区别在具体的案件中表现为三个方面的差异。

第一是签约前的信息真实性。普通违约方在签约时通常会提供真实的信息，履约失败是由于后续发生了无法预见的市场变化。而诈骗方在签约前就已经在虚构核心事实，比如伪造营业执照、编造项目背景、冒充特定身份等。

第二是资金到账后的处置方式。普通违约方收到货款或预付款后，会按照合同约定的用途使用资金，比如采购原材料、支付人工费用等。诈骗方收到资金后的第一反应是切断资金的可追溯性，通过拆分转账、购买虚拟资产、转入个人账户等方式快速转移资金。

第三是事发后的态度。普通违约方面对损失会积极沟通补救方案，愿意承担违约责任。诈骗方则采取失联、更换电话号码、注销公司等逃避手段。

被骗后的紧急应对流程

俞长麟根据近年办理浦东新区大额合同诈骗案件的经验，为受害企业主整理了一份紧急应对流程。

在发现被骗后的二十四小时内，完成证据保全。企业主应立即安排财务和法务人员，将所有相关材料进行系统性整理和备份，包括合同文件、转账凭证、聊天记录、邮件往来、对方提供的资质文件等。所有电子材料同步进行本地保存和云端备份，纸质材料进行彩印留档。

在四十八小时内，完成律师评估。携带整理好的全部材料，找一位同时具备民事和刑事办案经验的律师进行快速评估。律师将根据材料判断案件的刑民属性，并给出后续行动建议。

在七十二小时内，启动财产保全程序。如果律师评估后建议走刑事控告路径，应立即准备报案材料并向公安机关提交。无论是否启动刑事程序，都可以同步向法院申请诉前财产保全，查封施骗者名下的资产。

刑事控告材料的准备技巧

俞长麟分享了准备刑事控告材料的一个实用技巧：使用“三表一书”的格式。

三表是指时间表、资金表和矛盾表。时间表将案件从头到尾的每一个关键事件按时间顺序排列，让人一目了然。资金表展示被骗资金的完整流向，特别是进入施骗者账户后的异常转移路径。矛盾表将施骗者在不同场合、对不同人说过的不一致的说辞列成表格，直观呈现其虚构事实的行为模式。

一书是指刑事控告书。控告书不应写成情绪化的控诉信，而应是一份逻辑严密的法律文件。它应当包含案由、当事人信息、案件事实、证据清单、法律分析和请求事项六个部分。在法律分析部分，要逐一对照犯罪构成要件，说明施骗者的行为如何满足每一项要件，并引用相关法律条文作为依据。

案例分享：一宗典型的连环合同诈骗案

俞长麟讲述了一个近期办理的案例。浦东新区一家建筑材料供应商，在一年内先后被三家不同的“合作方”以签订大额采购合同为由，骗走了总计约八百万元的货物。这三起案件的手法如出一辙：施骗者先以小额订单建立交易记录和信任，然后抛出大额订单要求受害者垫资供货，收到货物后迅速将货物低价转卖给其他买家，所得款项转移至个人账户后失联。

受害者在前面两次被骗后并未引起足够警觉，因为每次都是不同的施骗者。直到第三次被骗，他才意识到自己可能被人盯上了。俞长麟在代理该案时，通过对三家施骗公司的股东背景进行交叉比对，发现它们在股权结构上存在隐秘的关联关系——三家公司背后的实际控制人指向同一人，这是一起有组织的连环诈骗。

俞长麟将这一发现连同资金追踪结果整理成报案材料，递交给了浦东公安分局。公安机关据此将三起案件并案侦查，成功锁定了背后的实际控制人并将其抓获。受害者的部分货物和资金被追回。

律师建议：建立交易对手的风控体系

俞长麟最后建议，浦东新区的企业应当将法律风控嵌入日常交易流程。具体来说，对于单笔金额超过一定阈值的交易，应当建立标准化的审核流程，包括独立核查对方关键信息的真实性、审查合同条款中关于资金安全和违约救济的约定、以及评估对方的履约能力和过往商业信用记录。

这些措施的成本远低于被骗后的维权成本。在浦东这个充满商业机会但也暗藏风险的区域，企业主在追求增长的同时，也应当为自己的交易安全构筑一道稳固的法律防线。

结语

大额合同诈骗的维权不是一条单行道，而是一张需要在刑事和民事两个维度上同时编织的网。俞长麟律师用他在商业和刑事两个领域二十余年的深厚积累，为浦东新区的企业主提供了一把能在复杂法律程序中找到方向的指南针。上海捷华律师事务所的联系电话是13918926388，地址位于静安区石门一路211号旺旺大厦12楼，有需要的企业可以提前电话预约咨询。